Lokal Pul­je­in­vest

Som kunde hos PenSam kan du investere i en af Lokal Puljeinvests ni puljer. Lokal Puljeinvest er en investeringsforening dannet af danske pengeinstitutter.

Du kan investere i Lokal Puljeinvest fra din pensionsopsparing eller børneopsparing i PenSam Bank. Du kan desværre ikke investere fra andre kontoformer.

Lokal Puljeinvest er for dig, der ikke vil have din opsparing stående kontant, men ønsker at få den investeret – uden selv at skulle handle aktier og obligationer. 

Investerer du i Lokal Puljeinvest, bliver din risiko spredt på forskellige brancher og på både aktier og obligationer.

Når du investerer, løber du en risiko for tab. Men du har også mulighed for at opnå en bedre forrentning ved at investere i en eller flere puljer fremfor at lade pengene stå på en konto.

Der er dog ingen garanti for positive afkast i fremtiden, så ønsker du at minimere din risiko for tab og negativ forrentning mest muligt, kan vi ikke anbefale puljeinvestering.

Vi anbefaler, at du starter med at tage fat i din kunderådgiver, så I sammen kan finde ud af dine ønsker. Når I har snakket om din risikoprofil og tidshorisont, kan din kunderådgiver give dig bankens forslag til valg af pulje(r).

Ønsker du at investere efter vores forslag, sender vi dig ”Aftale om Puljeinvestering inkl. Retningslinjer”. Du kan godkende, underskrive og returnere aftalen til os i netbanken. Du modtager en aftale pr. konto.

Når vi har modtaget din aftale retur, tilmelder vi din opsparing til Lokal Puljeinvest. Din opsparing vil være investeret i Lokal Puljeinvest den følgende bankdag. 

Du kan til enhver tid skifte pulje(r) eller udtræde af Lokal Puljeinvest. Du skal bare give os besked om dit puljeskift eller ønske om udtræden med en måneds varsel til den 1. i en måned. Du skal give os skriftlig besked. 

Skifter du pulje, sender vi dig en ny Aftale om Investering i Lokal Puljeinvest. Når du skifter eller træder ud af en pulje, betaler du et mindre gebyr.

Du betaler et årligt administrationsgebyr til PenSam Bank for at være med i Lokal Puljeinvest. Gebyret dækker vores omkostninger til personale, systemer, lovarbejder, rapporteringer mm. Du kan finde en oversigt over PenSam Banks omkostninger for Lokal Pulj

Ud over det gebyr, du betaler til os, betaler du også årlige omkostninger for handel og administration hos den forvalter, der investerer og plejer puljerne. Omkostningerne afhænger af forvalterens aktivitet og kan være forskellige år for år.