Puljeinvestering

• ​Du behøver ikke selv at holde øje med din puljeinvestering 
• Du får mulighed for et højere afkast end ved kontant placering
• Du får en større spredning af risikoen på din investering (aktier og/eller obligationer)
• Du får en professionel pleje af din opsparing
• Udbytte/renter bliver løbende genplaceret

​ Priser

 * Puljeadministrationsgebyr hæves én gang årligt i januar måned for den periode kontoen har deltaget i PenSam Bank – Lokal Puljeinvestering og Lokal Børneopsparing. Bogført puljeadministrationsgebyr i januar måned er beregnet på baggrund af saldoen pr. 31.12 det foregående år. Ved udtræden midt på året beregnes puljeadministrationsgebyret forholdsmæssigt for de måneder puljekontoen har deltaget i PenSam Bank – Lokal Puljepension og Lokal Børneopsparing. Puljeadministrationsgebyr er før værdipapirhandels- og depotomkostninger til ekstern forvalters løbende forvaltning. Ekstern forvalters handels- og depotomkostninger opkræves separat og vil fremgå af bankens årlige opgørelse.

Vilkår

Det er dig alene, der er ansvarlig for valg af den/de puljer, som du placerer din opsparing i.

Der er altid en risiko for tab ved investering i værdipapirer. Men generelt skulle det gerne være forbundet med en bedre forrentning af din opsparing, at sætte pengene i en pulje/puljer sammenlignet med en af de mere gængse former for opsparing. Ønsker du at minimere din mulighed for tab/negativ forrentning mest muligt, kan vi ikke anbefale Puljeinvestering.  

​

​Når du ønsker at oprette en Puljeinvestering i PenSam Bank, skal du følge disse 3 trin:

1. Ring til en kunderådgiver i PenSam Bank på 78 77 79 35 - vi sidder klar alle hverdage mellem kl. 8.30 og 16.00.
2. Sammen finder vi ud at lige netop dit behov og aftaler, hvilke papirer du skal sende til os.
3. Send papirerne til:
   PenSam Bank
   Jørgen Knudsens Vej 2
   3520 Farum
   eller som e-mail til: bank@pensam.dk

• I første omgang skal du kontakte din kunderådgiver. Sammen med din kunderådgiver skal du have udfyldt en risikoprofil.  Du skal udfylde din risikoprofil med din rådgiver, da du opnår en professionel vurdering og sparring.
• En risikoprofil bliver lavet ved hjælp af et elektronisk hjælpeværktøj, som vi kalder "Guiden".

Se "guiden" til puljepension her

Se "guiden" til børneopsparing her

• Ud fra forskellige spørgsmål til dine behov og forventninger beregner "Guiden", hvordan din puljesammensætning skal være.
• Når du og din kunderådgiver er blevet enige om, hvorvidt du skal investere i en eller flere puljer, med hvilken risiko (forsigtig, mellem eller aggressiv), år til udbetaling m.v., modtager du din specifikke profil til underskrift inklusiv dokumentet ”Retningslinier for investering og administration af puljer”. Når vi har modtaget din underskrift, vil din konto blive tilmeldt puljeinvestering ud fra dit valg af én eller flere puljer.
• Hvis du selv vælger at udfylde risikoprofilen i ”Guiden”, skal du dog være opmærksom på, at du undervejs vil blive mødt med nogle spørgsmål, som du skal havde afklaret inden. Vi kan ikke anbefale dig at udfylde din endelige risikoprofil selv, med mindre du i forvejen har et godt kendskab til aktie- og obligationsmarkedet og du allerede har besluttet dig for, hvordan din puljeinvestering skal sammensættes.  

​Resultater for afkast

Etiske retningslinier

• Du skal vide, hvilken puljeinvestering du har, dvs. aldersopsparing, selvpension, rateopsparing, kapitalpension eller børneopsparing.
• Du skal vide, hvor meget du indtil videre har stående på din nuværende pensions- eller børneopsparing. Er du i tvivl, kan du altid kontakte din personlige kunderådgiver.
• Det er en god idé, du har gjort dig nogle overvejelser om, hvad du realistisk forventer at havde stående på din opsparing ved udbetalingen.
• Er du i tvivl om, hvordan du udfylder risikoprofilen, kan du læse vores ”Guide til PenSam Bank – Lokal Puljepension” og "Guide til PenSam Bank - Lokal Børneopsparing​".