Når du ønsker at oprette en Puljeinvestering i PenSam Bank, skal du kontakte din kunderådgiver.
Sammen med din kunderådgiver får du gennemgået dine ønsker til risiko og forventet tidsperiode, hvor du vil have din opsparing placeret i Lokal Puljeinvest. Sammen med din kunderådgiver får du en professionel vurdering og sparring.
Med baggrund i dine ønsker til risiko og tidshorisont udarbejder vi et forslag til valg pulje(r). Forslaget udarbejdes i vores ”Guide”
Se ”Guiden” til Lokal Puljeinvest her
Når du og din kunderådgiver er blevet enige om, hvorvidt du skal investere i en eller flere puljer, med hvilken risiko (lav, mellem eller høj), år til udbetaling m.v., modtager du din specifikke profil til underskrift (Aftale om investering i Lokal Puljeinvest, inklusive dokumentet ”Retningslinier for investering og administration af puljer”).
Når vi har modtaget din underskrift, vil din konto blive tilmeldt puljeinvestering pr. den dato som du har aftalt med din kunderådgiver.
Hvis du selv vælger at udfylde risikoprofilen i ”Guiden”, skal du dog være opmærksom på, at du undervejs vil blive mødt med nogle spørgsmål, som du skal havde afklaret inden. Vi kan ikke anbefale dig at udfylde din endelige risikoprofil selv, med mindre du i forvejen har et godt kendskab til aktie- og obligationsmarkedet og du allerede har besluttet dig for, hvordan din puljeinvestering skal sammensættes.